Revisión de CEX.io: Intercambio de Bitcoin

Revisión de CEX.io: Intercambio de Bitcoin

 

CEX.io es uno de los intercambios más establecidos del sector de las criptomonedas y se remonta a 2013.

El intercambio se preocupó principalmente de permitir a sus usuarios realizar compras de Bitcoin, y ahora permite que cualquiera que se registre también compre fácilmente criptomonedas como Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin y XRP.

El intercambio admite una variedad de monedas y opciones de pago y CEX.io es bien conocido por facilitar las transacciones con tarjetas de crédito y débito a un costo relativamente bajo.

Diseñado para brindar servicio tanto a compradores / comerciantes principiantes como a más experimentados, CEX.io ahora ofrece comercio de margen de Bitcoin y también se puede acceder a la plataforma a través de su sitio web, aplicación móvil, WebSocket y API Rest.

Siga leyendo para conocer nuestra revisión completa del intercambio, hemos recopilado todo lo que necesita saber si está pensando en usarlos.

Visite CEX.io

¿Qué es CEX.io?

CEX.IO LTD se lanzó en noviembre de 2013 y comenzó como un servicio de minería en la nube y un intercambio de Bitcoin.

Los servicios de minería se cerraron en 2015 y el equipo se centró únicamente en ejecutar un intercambio de criptomonedas.

Con sede en el Reino Unido, CEX.IO LTD conserva una dirección de correspondencia de 24th Floor One Canada Square, Canary Wharf London E14 5AB, Reino Unido y un número de IVA del Reino Unido de GB 307261820.

El intercambio también opera como una entidad registrada en los EE. UU., Lo que le permite brindar servicios en 31 estados de EE. UU., Y CEX.IO Corp. conserva una dirección de correspondencia de 111 Town Square Place, Suite 1203, Jersey City, NJ 07310, Estados Unidos de América y el 83-21-23130 EIN (Número de identificación del empleador).

Como está registrado con la ICO en el Reino Unido y con FINCEN en los EE. UU., El intercambio es muy respetado y cualquiera que se registre puede comerciar en USD, EUR, GBP y RUB, así como en criptomonedas, incluidas BTC, ETH, LTC y USDT.

Las cuentas de usuario también se pueden financiar mediante transferencias y transferencias bancarias o mediante el uso de una tarjeta de crédito Visa / MasterCard.

El intercambio tiene como objetivo hacer que la compra y el comercio de criptomonedas sea lo más sencillo posible y combina una interfaz fácil de usar, protocolos de seguridad de vanguardia y un amplio servicio al cliente para todos sus usuarios.

Abrir una cuenta

Abrir una cuenta con CEX.io implica registrarse proporcionando un correo electrónico y configurando una contraseña, el intercambio opera una variedad de niveles de cuenta y varios servicios requieren verificación de cuenta adicional y el envío de información personal, incluida su dirección, número de teléfono y el documentación de respaldo relevante.

Tipos y límites de cuentas de CEX.io

Hay cuatro niveles de cuenta diferentes disponibles en CEX.io que tienen diferentes límites de compra según la cantidad de verificación proporcionada.

Los cuatro niveles de verificación de la cuenta son los siguientes:

  • Identidad
  • Dirección
  • Mejorado
  • Corporativo

Nivel de identidad

El nivel de identidad permite a los usuarios comprar Bitcoin rápidamente utilizando una tarjeta de crédito y proporcionando una verificación básica con una identificación de respaldo.

Las cuentas están limitadas a depósitos / retiros de hasta 1000 USD / EUR (800 GBP) por día y 3000 USD / EUR (2000 GBP) por mes.

Este nivel tampoco puede utilizar transferencias bancarias SWIFT o ACH.

Nivel de verificación de dirección

El nivel de verificación de dirección permite depósitos totales ilimitados a través de transferencias bancarias, aunque están limitados a depósitos mensuales de 200.000 USD / EUR / GBP diarios y 500.000 USD / EUR / GBP.

Los depósitos con tarjeta de crédito están limitados a 3000 USD / EUR (2000 GBP) diarios y 30,000 USD / EUR (20,000 GBP) mensuales, mientras que los retiros están sujetos a límites de 200,000 USD / EUR / GBP diarios y 500,000 USD / EUR / GBP mensuales.

Nivel de verificación mejorado

El nivel de verificación mejorada requiere una selfie y el extracto bancario no tiene límites para depósitos bancarios, pero los depósitos con tarjeta de crédito están limitados a 10,000 USD / EUR (8,000 GBP) diarios y 100,000 USD / EUR (80,000 GBP) por mes.

Si bien los retiros SEPA, ACH y Faster Payments son ilimitados, los retiros realizados por SWIFT están sujetos a límites de 200.000 USD / EUR / GBP diarios y 1.000.000 USD / EUR / GBP mensuales.

Nivel corporativo

Las cuentas corporativas requieren documentos relacionados con la empresa, además de las selfies, e incluyen las mismas características que el nivel de cuenta de verificación mejorada, es decir, depósitos ilimitados por transferencia bancaria y retiros ilimitados de SEPA, ACH y pagos más rápidos.

Financiamiento de una cuenta

Es posible depositar fondos en su cuenta de varias formas y en varias monedas fiduciarias diferentes, a saber, dólar estadounidense (USD), euro (EUR), libra esterlina británica (GBP) y rublos rusos (RUB).

Los depósitos se pueden realizar mediante transferencia bancaria y / o tarjetas de crédito y débito y los pagos de los depósitos se procesan instantáneamente.

Sin embargo, solo se permiten tres transacciones diarias exitosas por cada tarjeta de pago verificada para todos los países donde se admiten pagos con tarjeta.

Los depósitos realizados mediante tarjetas de pago con una moneda local diferente de USD, EUR, GBP o RUB se convertirán automáticamente a la moneda de depósito seleccionada.

El emisor de su tarjeta calcula y deduce el tipo de cambio y las tarifas asociadas con la transacción.

Los usuarios también pueden depositar criptomonedas admitidas haciendo clic en el botón «Depositar» y enviando fondos a la dirección de cuenta de intercambio única para cada activo digital.

El proceso es el mismo que enviar criptos a cualquier otro intercambio, y las criptomonedas, incluidas BTC, ETH, LTC y XRP, se pueden depositar fácilmente en su cuenta de intercambio.

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Verificación de su cuenta

Antes de iniciar el proceso de verificación, el equipo de CEX.io recomienda que prepare los siguientes documentos:

  • Un pasaporte internacional / tarjeta de identificación nacional / licencia de conducir. Este documento debe ser válido y reconocido internacionalmente. También debe emitirse con caracteres latinos o con transliteración latina de los campos principales.
  • Un papel y un bolígrafo.
  • Su número de identificación fiscal (o número de seguro social si es residente de EE. UU.).

También deberá tomar y cargar fotografías, así como escanear documentos, por lo que tener una cámara / teléfono móvil a mano es otro requisito.

El proceso se puede dividir en las siguientes etapas:

Etapa 1: Verificación de identidad

Deberá proporcionar lo siguiente:

  • Información personal (nombre, sexo, fecha de nacimiento, lugar de nacimiento y país de residencia)
  • Un documento de identificación oficial emitido por el gobierno (pasaporte, licencia de conducir, tarjeta de identificación)
  • Una selfie y una nota escrita contigo sosteniendo un documento de identidad.

Sus perfiles de redes sociales son extras opcionales que también pueden enviarse para agilizar el proceso de verificación.

Después de enviar la información necesaria, deberá tomar fotos de sus documentos de identidad y subirlas antes de tomarse una selfie con su identificación junto con una nota escrita a mano que contenga «Soy un cliente de CEX.IO, fecha actual, firma». .

Etapa 2: Verificación de la dirección

Aquí, debe proporcionar:

  • Su país de residencia y dirección
  • Comprobante de residencia (extracto bancario / factura de servicios públicos)

Los dos requisitos principales son que el documento debe estar en caracteres latinos o tener una transliteración latina, y el documento debe contener las credenciales de la institución (por ejemplo, logotipo), su nombre y apellido, y su dirección residencial en una página.

Una vez más, deberá tomar una foto o escanear sus documentos de prueba de dirección y cargarlos.

También puede escanear el código QR en su pantalla con su teléfono inteligente y tomar una foto con su teléfono móvil para acelerar el proceso.

Etapa 3: Verificación corporativa y mejorada

Esta etapa es para cualquier persona que abra o actualice a una cuenta mejorada o corporativa y requiere el suministro de información adicional, como documentos oficiales de la empresa y estados financieros.

Todo el proceso no lleva mucho tiempo, sin embargo, la aprobación final puede tardar días en completarse. El equipo describe el proceso aquí y está disponible para resolver cualquier problema.

¿Qué se puede operar exactamente en CEX.io?

El intercambio actualmente admite la compra, venta y negociación de más de 15 criptomonedas, así como el uso de múltiples monedas fiduciarias.

Sin embargo, varias criptomonedas y / o pares de compra y comercio solo están disponibles cuando se utilizan ciertos servicios CEX.io.

Las monedas disponibles en la plataforma son las siguientes:

  • Monedas fiduciarias admitidas: dólares estadounidenses (USD), euros (EUR), libras esterlinas (GBP) y rublos rusos (RUB).
  • Compra instantánea de criptomonedas: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin Gold (BTG), Dash (DASH), Litecoin (LTC), Ripple (XRP) Stellar (XLM) Tron (TRX), BitTorrent Token (BTT) y MetaHash (MHC).
  • Cada una de las monedas digitales enumeradas se puede comprar con USD, EUR, GBP y RUB.
  • Comercio de criptomonedas: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin Gold (BTG), Dash (DASH), Litecoin (LTC), Ripple (XRP), Stellar (XLM), Tron (TRX), BitTorrent Token (BTT), MetaHash (MHC), Cardano (ADA), OmiseGO (OMG), Ontology (ONT), Ontology Gas (ONG), Gemini Dollar (GUSD) y Tether (USDT).
  • Todas las criptomonedas enumeradas se pueden negociar utilizando pares comerciales USD y EUR, mientras que actualmente hay cerca de 13 pares comerciales que involucran

Tarifas y cargos en CEX.io

CEX.io tiene como objetivo operar como una plataforma de tarifas relativamente bajas y no hay cargos por depósitos en USD, EUR o GBP por transferencia bancaria, ya sean ACH, SEPA o Pagos más rápidos.

  • Los retiros por transferencia bancaria acumulan una tarifa de servicio del 0.3% más un cargo estándar de $ 25 / € 25 / £ 25 dependiendo de la moneda utilizada, sin embargo, los retiros procesados ​​a través de ACH, SEPA o Pagos más rápidos son gratuitos.
  • Los depósitos con Visa / MasterCard en USD, EUR, GBP o RUB acumulan una tarifa del 2,99%, y los retiros en USD a una tarjeta Visa enfrentan un cargo por servicio de hasta 3% + $ 1,20 y una comisión de hasta $ 3,80. Los retiros con tarjeta Visa en euros vienen con un cargo por servicio de hasta 3% + 1,50 € y una comisión de hasta 3,50 €, mientras que los retiros en GBP enfrentan un cargo por servicio de hasta 3% + 2,10 £ y una comisión de hasta £ 2,90.
  • Los retiros de USD a una MasterCard acumulan un cargo por servicio de hasta 8% + $ 1.20 y una comisión de hasta 1.2% + $ 3.80. Los retiros de MasterCard en Euros enfrentan un cargo por servicio de hasta 1.8% + € 1.50 y una comisión de hasta 1.2% + € 3.50, mientras que los retiros en GBP enfrentan un cargo por servicio de hasta 1.8% + £ 2.10 y una comisión de hasta 1,2% + £ 2,90. Los retiros de Visa y MasterCard realizados en rublos rusos acumulan una tarifa estándar del 3% + 50 RUB.

Tarifas de transacción

CEX.io opera el siguiente programa de tarifas de maker-taker con tarifas de transacción basadas en su volumen de comercio de 30 días para todos los pares.

Esto se recalcula diariamente a las 00:00 (GMT) e incluye las operaciones del día actual.

Países admitidos

Países donde los pagos con tarjeta no están disponibles:

  • Afganistán
  • Bosnia y Herzegovina
  • Bangladesh
  • Bolivia
  • Burundi
  • República Democrática del Congo
  • República Centroafricana
  • Cuba
  • Argelia
  • Ecuador
  • Etiopía
  • Irak
  • Irán
  • Islandia
  • Camboya
  • Corea del Norte
  • Laos
  • Líbano
  • Libia
  • Marruecos
  • Nepal
  • Pakistán
  • Somalia
  • Sudán del Sur
  • Sudán
  • Siria
  • Uganda
  • Vietnam
  • Vanuatu
  • Yemen
  • Zimbabue

Además, los retiros de MasterCard para usuarios de India están deshabilitados, mientras que los pagos ACH solo se admiten para residentes de los Estados Unidos.

El intercambio actualmente sirve a 31 estados de EE. UU. Y se le han otorgado licencias de transmisión de dinero en 15 estados, incluidos Alaska, Florida, Georgia, Iowa, Kansas, Maryland, New Hampshire, Nueva Jersey, Nuevo México, Oklahoma, Oregon, Rhode Island, Dakota del Sur, Vermont y Virginia Occidental.

CEX.io también opera en los siguientes 16 estados que no mantienen ningún requisito para que los intercambios tengan licencia como remitentes de dinero:

  • Arkansas
  • California
  • Colorado
  • Indiana
  • Kentucky
  • Massachusetts
  • Michigan
  • Misuri
  • Montana
  • Misisipi
  • Dakota del Norte
  • Pensilvania
  • Utah
  • Virginia
  • Wisconsin
  • Wyoming

¿Qué tan adecuado es CEX.io para principiantes?

Debido a que CEX.io comenzó en 2013 como un lugar para que las personas compren Bitcoin fácilmente, el intercambio aún facilita la compra de Bitcoin y mantiene una función de compra instantánea.

Aquí, cualquiera puede seleccionar la criptografía que desea comprar y la moneda fiduciaria que desea usar para completar la compra.

Luego recibirá sus monedas después de ingresar los montos, la información de su tarjeta de crédito e ingresar sus detalles de verificación.

El sitio web está generalmente bien diseñado y la interfaz comercial es fácil de usar, con toda la plataforma apuntando a ser fácil de usar.

Como era de esperar, el intercambio proporciona un sistema de soporte que permite a cualquier persona enviar solicitudes y el equipo puede ser contactado por correo electrónico o por teléfono, así como a través de sus diversos canales de redes sociales.

También hay una extensa sección de preguntas frecuentes que cubre preguntas comunes relacionadas con cuentas, finanzas y comercio, mientras que el blog oficial cubre una variedad de temas y artículos de noticias.

Los usuarios más experimentados pueden aprovechar la plataforma comercial de CEX.io, que incorpora todas las características habituales.

Estos incluyen órdenes de mercado y límite, gráficos extensos e indicadores técnicos, así como informes avanzados y operaciones entre plataformas (a través de la aplicación móvil y / o API).

El comercio de margen también se ofrece para los operadores más expertos, aunque este servicio se ha trasladado de la plataforma de comercio CEX.io a un servicio de comercio de margen dedicado llamado CEX.io Bróker.

Este nuevo servicio está dirigido específicamente a los operadores de márgenes y cuenta con herramientas de negociación avanzadas y una amplia gama de instrumentos de análisis técnico.

Como se esperaba, el servicio también permite el comercio de margen a través de CFD (contratos por diferencia), así como mayores posibilidades de comercio (y riesgo) mediante el uso de apalancamiento de hasta 10x.

Como resultado, CEX.io es una opción viable para cualquiera que busque una forma fácil de comprar criptomonedas, así como para los comerciantes de criptomonedas más experimentados; sin embargo, hay algunas quejas en línea con respecto a los tiempos de respuesta de soporte al cliente del intercambio y el extenso proceso de verificación para los niveles de cuenta más altos.

¿Es CEX.io seguro?

CEX.io tiene una buena reputación con respecto a la seguridad y sufrió un incidente de piratería en 2013 cuando el intercambio recién comenzaba.

La vulnerabilidad fue parcheada poco después, y el intercambio ha estado libre de violaciones de seguridad conocidas desde entonces.

El equipo detrás de CEX.io hace uso de una variedad de protocolos de seguridad que incluyen protección contra ataques DDoS, cifrado completo de datos, almacenamiento en frío fuera de línea y autenticación de dos factores (2FA).

Las cuentas de usuario deben tener 2FA habilitado para realizar un retiro, y la aplicación móvil permite configurar un código PIN de retiro (WPC) para confirmar los retiros móviles.

Los activos digitales almacenados por el intercambio se distribuyen entre billeteras frías y calientes y hay billeteras frías y calientes con claves privadas separadas para cada moneda digital.

Además, solo un pequeño porcentaje de todos los activos digitales que se mantienen en circulación activa se almacenan en billeteras activas, lo que ayuda a proteger los fondos contra actores malintencionados.

El equipo también incorpora segregación física, cifrado y controles de acceso estrictos que incluyen vigilancia 24 horas al día, 7 días a la semana, sistemas de alarma y bóvedas seguras para mejorar aún más la seguridad de los fondos retenidos por el intercambio.

Los fondos fiduciarios de los clientes se almacenan en cuentas de custodia con los socios bancarios del intercambio y estos fondos fiduciarios se mantienen separados de las cuentas propias de la empresa, lo que significa que solo los clientes pueden reclamar estos fondos.

Además, solo las personas autorizadas pueden iniciar transacciones con el dinero fiduciario de los clientes en las cuentas bancarias, y el intercambio coloca a sus empleados a través de un estricto proceso de verificación de antecedentes.

Para los clientes con sede en los Estados Unidos, sus fondos en USD están cubiertos por el seguro de la FDIC, hasta un máximo de $ 250,000 por persona.

El equipo se adhiere a las regulaciones bancarias / financieras vigentes y mantiene la verificación KYC / AML para todos los usuarios; y el intercambio también utiliza un «Sistema experto» que monitorea continuamente todas las transacciones de activos digitales para detectar actividades irregulares.

La verificación de la cuenta requiere una identificación personal; Prueba de escaneos de documentación de dirección, así como una foto de usted con su identificación o tarjeta de crédito, y CEX.io cumple con los estándares PCI DSS Nivel 1.

Este es el nivel más alto de cumplimiento y garantiza que cualquier comerciante que procese más de 6 millones de transacciones Visa por año almacene, transmita o procese datos de tarjetas de crédito con los más altos estándares y mantenga un entorno altamente seguro.

Como resultado, CEX.io es un operador altamente transparente y mantiene altos estándares de seguridad y está registrado en la ICO en el Reino Unido y en FINCEN en los EE. UU. El equipo es bastante abierto con sus protocolos de seguridad y configuración legal y se puede encontrar más información aquí y aquí.

Conclusión

CEX.io es un operador establecido que ha estado en el mercado desde 2013, y el intercambio también es uno de los más transparentes en funcionamiento.

Estar registrado con la FCA en el Reino Unido y con FINCEN en los EE. UU. Ayuda significativamente con respecto a la confianza, al igual que el hecho de que los fondos están cubiertos por el seguro de la FDIC, hasta un máximo de $ 250,000 por persona para los usuarios de EE. UU.

La función de compra instantánea es un beneficio importante para cualquiera que busque una forma fácil de comprar criptomonedas, y CEX.io es uno de los pocos intercambios que admite compras Fiat y con tarjeta de crédito, al tiempo que permite a los usuarios depositar y retirar fondos en cuatro Fiat diferentes  monedas.

Los traders experimentados también están bien atendidos, ya que la plataforma de negociación ofrece la gama completa de características estándar y tipos de órdenes, así como herramientas de análisis técnico.

CEX.io también genera niveles de liquidez significativos y proporciona operaciones de margen con un apalancamiento de hasta 10 veces, lo que beneficia a los operadores más aventureros y experimentados.

Hay algunas quejas que circulan en línea con respecto a la atención al cliente y las tarifas, sin embargo, el intercambio es generalmente transparente en términos de precios y vale la pena revisar la lista de tarifas de la compañía antes de realizar compras o intercambios en la plataforma para asegurarse de que los cargos se ajusten a sus requerimientos.

Con todo, CEX.io ofrece un servicio relativamente fácil de usar con soporte en una amplia gama de países, y permite a las personas en todas partes comprar Bitcoin y otras criptomonedas con el mínimo de complicaciones.

Si bien el proceso de verificación puede ser un desvío para algunos, para cualquiera que busque una manera fácil de comprar criptomonedas utilizando métodos bancarios tradicionales, CEX.io es una opción viable.

Lo mismo es cierto para cualquier persona interesada en el comercio de margen y la compra de CFD de criptomonedas.

Si bien esta forma de negociación aumenta la cantidad de exposición al riesgo, también  permite a los comerciantes maximizar sus ganancias, y los comerciantes de margen pueden encontrar las tarifas y los servicios ventajosos en comparación con otras plataformas que sobrepasan la negociación de margen apalancado.

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